6ヶ月連続の含み益増でまもなく資産は600万円に!2017年9月夫婦の資産運用結果 

  • 2017/11/1
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 まるまる1月遅になりましたが、夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が567万円を超えましたが、9月も約14万円の投資に対して評価額は27万円以上増加し、つまり含み益が13万円増えました。その結果資産が594万円となり600万円が目前となりました。

夫婦のイメージ写真

投資運用方針

我が家の夫婦のための運用は、

  • 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
  • 5万円のうち1万円を私(夫)のイデコで積立
  • イデコの手数料は5万円とは別
  • 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円(先進国株式は2万円)ずつ投信を中心に積立投資
  • 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
  • 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
  • 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
  • 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
  • リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ

といった感じです。2017年5月より先進国リートを20%→0%、米国株式を20%→40%に変更しています。

2017年8月夫婦のための投資運用結果!

 8月31日現在の運用結果報告となります。

毎月積み立て分(5万円/月)

 毎月5万円の積み立てはイデコの手数料が無料化されたため、毎月50,167円を投資。イデコでSBI以外の手数料167円が引き落とされて、ちょうど5万円の投資となっています。

17年5月からのポートフォリオのグラフ

 イデコではSBIのジェイリバイブにも投資しています。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、買い付けランキングもどんどん上がってきておりひふみに追いつきそうな勢いです。国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。

 ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド2017【国内株式編】」で書いていますで参考にしてください。

www.gakushi-investment.com

資産ごとの内訳

 9月も米国株に2万円、その他は1万円ずつの積立投資を行っています。9月も引き続き、ジェイリバイブをはじめとする国内株式ファンドが好調な結果となりました。1万円の投資にもかかわらず、2万円以上資産が増えています。

 さらに、米国株は配当貴族指数が、8月の軟調から切り返し、2万円の投資対して、4万円以上資産が増えました。

 J-REITは指数自体は軟調でしたが、現物が好調でなんとなく増えています。3296の日本リート投資法人は増配が続いており、我が家のリート部門を支えてくれています。

2017年9月29日時点 口座種別 口数
(口)
基準
価格
(円)
評価額
(円)
前月比
(円)
J-REIT iFree J-REIT 投資信託 31,745 9,325 29,602 424,202 18,172
日本リート投資法人3296 REIT 1 323,500 323,500
ジャパンホテルリート8985 REIT 1 71,100 71,100
国内株式 ひふみプラス 投資信託 26,055 37,085 96,625 368,113 23,321
三井住友配当フォーカOP 投資信託 51,719 19,427 100,475
SBIジェイリバイブ(年2回) 投資信託 74,607 14,967 111,664
ひふみ年金 iDeCo 14,376 13,563 19,498
SBIジェイリバイブ iDeCo 25,302 15,750 39,851
米国株式 iS米国高配当株1589 ETF(JDR) 30 9,460 283,800 691,327 41,569
Funds-i米国配当貴族 投資信託 325,502 10,738 349,524
SMT米国配当貴族 投資信託 49,155 11,800 58,003
先進国債券 たわら先進国債券為替ヘッジ 投資信託 166,584 9,621 160,270 324,046 6,554
Funds-i先進国債券為替ヘッジ 投資信託 135,309 11,006 148,921
日興海外債券ヘッジあり iDeCo 11,023 13,476 14,855
合計           1,807,688 89,616

 

これまでの投資額と損益

 9月は5万円の投資で評価額が89,616円増と39,616円の利益がでました。前月の評価額の2%を超えるの日です。この結果、3ヶ月連続で先月末時点の評価額の1%を超える利益の増加となりました。 また含み益増は8ヶ月連続です。

  2017年9月29日時点 前月比
これまでの投資額 1,545,000 50,000
現在の評価額 1,807,688 89,616
損益 262,688 39,616

現物株の保有状況 含み益が10万円に

 ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。9月はブログの収益2ヶ月分でハチバンを16株購入しました。

 全体としては、9月もクスリのアオキHDとゼビオHDの上昇に支えられた結果となっています。なお、配当の受け取りはありませんでした。 

銘柄 保有数 現在値
(円)
評価額
(円)
取得金額
(円)
損益
(円)
配当額
(累計)
配当込
損益
(円)
ゼビオ(8281) 100 2,203 220,300 170,965 49,335 2,538 51,873
クスリのアオキHD(3594) 100 6,680 668,000 563,000 105,000 2,650 107,650
ヤマダ電機(9831) 100 615 61,500 51400 10,100 1,300 11,400
大和(8247) 200 612 122,400 171000 -48,600 6,000 -42,600
ヘリオス(4593) 10 1,414 14,140 12,134 2,006 0 2,006
ハチバン(9950) 40 3,445 137,800 136,533 1,267 0 1,267
6銘柄     1,224,140 1,105,032 119,108 12,488 131,596

 

我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。

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6ヶ月連続の含み益増で金融資産が590万円を超えました

 我が家の貯金以外の金融資産をまとめてみました。次男の現物株KDDIのみがマイナス評価です。

 他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが4000万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。

 9月は投資額が14万4千円、含み益が13万円増えたため、評価額が594万円5千円と590万円を超えてきました。

 この記事を書いている時点で、すでに11月に入っていますが、10月末には600万円を超えています。

 第一目標である1千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。

2017年9月29日時点 投資額 評価額 損益
    トータル 前月比 トータル 前月比 トータル 前月比
夫婦 毎月の積立 1,545,000 50,000 1,807,688 89,616 262,688 39,616
現物株式 1,092,544 51,494 1,224,140 110,330 131,596 58,836
長男 教育資金積立 1,210,000 30,000 1,376,312 56,448 166,312 26,448
現物株式 12,798 12,798 12,901 12,901 103 103
学資保険 995,960 0 995,960 0 0 0
次男 教育資金積立 207,000 0 222,321 3,774 15,321 3,774
現物株式 325,000 0 306,561 498 -18,439 498
合計   5,388,302 144,292 5,945,883 273,567 557,581 129,275

こんな記事も書いています

9月の教育資金の運用結果

 夫婦の運用とは別に子供の大学進学のための教育資金も運用中しています。その9月の運用結果はこちらです。 

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8月の夫婦の資産運用結果

 先月は560万円を突破しました。7月に550万円と言っていましたが、もう600万円になっています。これからもコツコツです。

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