資産が550万円を突破しました!2017年7月夫婦の資産運用結果 

 夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が530万円を突破したところですが、今月も約12万円の投資に対して評価額は18万円以上増加し、資産が550万円を超えました。

夫婦のイメージ写真

投資運用方針

我が家の夫婦のための運用は、

  • 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
  • 5万円のうち1万円を私(夫)のイデコで積立
  • イデコの手数料は5万円とは別
  • 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円(先進国株式は2万円)ずつ投信を中心に積立投資
  • 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
  • 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
  • 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
  • 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
  • リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ

といった感じです。2017年5月より先進国リートを20%→0%、米国株式を20%→40%に変更しています。

2017年7月夫婦のための投資運用結果!

 7月31日現在の運用結果報告となります。

毎月積み立て分(5万円/月)

 毎月5万円の積み立てはイデコの手数料が無料化されたため、毎月50,167円を投資。イデコでSBI以外の手数料167円が引き落とされて、ちょうど5万円の投資となっています。

17年5月からのポートフォリオのグラフ

 イデコではSBIのジェイリバイブにも投資しています。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、買い付けランキングもどんどん上がってきておりひふみに追いつきそうな勢いです。国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。

 ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド2017【国内株式編】」で書いていますで参考にしてください。

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資産ごとの内訳

 7月も米国株に2万円、その他は1万円ずつの積立投資を行っています。アセットアロケーションの見直しにより、先進国リートを全て米国株に切り替えたため米国株が大きく増えています。

 7月もやっぱり国内株の投資対象としているジェイリバイブをはじめとするファンドが好調だったので国内株の評価額がどんと増えています。

 5月今年初めて上昇したはJ-REIT指数は6月は再び軟調な動きとなりましたが、7月はリバウンドもあり若干値を戻しました。

 一方、先進国再建は、ヨーロッパの金利の影響により軟調な結果となりました。

2017年7月31日時点 口座種別 口数
(口)
基準
価格
(円)
評価額
(円)
前月比
(円)
J-REIT iFree J-REIT 投資信託 79,764 9,567 76,310 386,310 23,352
日本リート投資法人3296 REIT 1 310,000 310,000
国内株式 ひふみプラス 投資信託 45,337 35,019 158,766 325,156 17,200
三井住友配当フォーカOP 投資信託 69,281 18,227 126,278
ひふみ年金 iDeCo 9,887 12,866 12,721
SBIジェイリバイブ iDeCo 18,701 14,647 27,391
米国株式 iS米国高配当株1589 ETF(JDR) 30 9,520 285,600 634,805 19,327
Funds-i米国配当貴族 投資信託 306,090 10,291 314,997
SMT米国配当貴族 投資信託 30,182 11,334 34,208
先進国債券 たわら先進国債券為替ヘッジ 投資信託 156,240 9,622 150,334 304,372 8,278
Funds-i先進国債券為替ヘッジ 投資信託 129,838 11,021 143,094
日興海外債券ヘッジあり iDeCo 8,121 13,476 10,944
合計           1,650,643 68,157

 

これまでの投資額と損益

 6月は5万円の投資で評価額が68,157円増と18,157円の利益がでました。先月の評価額の1%を超える利益の増加となりました。

  2017年7月31日時点 前月比
これまでの投資額 1,445,000 50,000
現在の評価額 1,650,643 68,157
損益 205,643 18,157

現物株の保有状況 ようやく全体がプラス評価

 ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。原則優待狙いなので、大きな利益は期待していません。今月もわずかなアドセンス収入(約38000円)でハチバン(9950)をSBI証券のS株で11株ほど購入しました。

 今のところ国内現物株はアドセンス収入のみの投資なので、優待を獲得できる100株への道のりもようやく1/4まできました。 

 全体としては、クスリのアオキHDが2万円弱ほど上昇し、ゼビオが1万円弱の上昇となりました。全体では55、760円の含み益が出る状態となりました。

 クスリのアオキHDから株主総会の案内と同時に株主優待制度の案内もとどきました。我が家は1年使える5%の割引カードを選びました。その詳細はこちらの記事で紹介しています。 

 

銘柄 保有数 現在値
(円)
評価額
(円)
取得金額
(円)
損益
(円)
配当額
(累計)
配当込
損益
(円)
ゼビオ(8281) 100 2,079 207,900 170,965 36,935 2,538 39,473
クスリのアオキHD(3594) 100 6,070 607,000 563,000 44,000 1,950 45,950
ヤマダ電機(9831) 100 589 58,900 51400 7,500 1,300 8,800
大和(8247) 1000 125 125,000 175000 -50,000 6,000 -44,000
ヘリオス(4593) 10 1,435 14,350 12,134 2,216 0 2,216
ハチバン(9950) 24 3,515 84,360 81,039 3,321 0 3,321
6銘柄 1,097,510 1,053,538 43,972 11,788 55,760

 

我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。

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金融資産が550万円を超えました

 我が家の貯金以外の金融資産をまとめてみました。次男の現物株KDDIのみがマイナス評価です。

 他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが4000万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。

 7月は投資額が11万8千円、含み益が6万4千円増えたため、評価額が554万円8千円と550万円を超えてきました。とりあえずは1千万円の大台目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。

2017年7月31日時点 投資額 評価額 損益
    トータル 前月比 トータル 前月比 トータル 前月比
夫婦 毎月の積立 1,445,000 50,000 1,650,643 68,157 205,643 18,157
現物株式 1,053,538 38,154 1,097,510 75,210 55,760 37,056
長男 教育資金積立 1,150,000 30,000 1,285,825 42,700 135,825 12,700
学資保険 995,960 0 995,960 0 0 0
次男 教育資金積立 207,000 0 217,529 1,460 10,529 1,460
現物株式 325,000 0 301,252 -5,356 -23,748 -5,356
合計   5,176,498 118,154 5,548,719 182,171 384,009 64,017

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